תכנית חיסכון מאפשרת לך לחסוך ולהשקיע כספים כהפקדה שוטפת או כהפקדה חד פעמית לכל מטרה.

את התכנית ניתן לייעד לחיסכון עבור ילדיך או נכדיך למטרות שונות כגון: מימון לימודים, חתונה וכדומה.

​

תכנית החיסכון מאפשרת לבחור במסלולי השקעה המועדפים עליך מבין מגוון מסלולים: מסלול שקלי, צמוד מדד, ללא מניות, מנייתי ועוד. כך שתוכל לנהל את החיסכון בהתאם לרמת הסיכון המתאימה לך אישית.

בנוסף, התכנית מאפשרת לנוע ולשלב בין המסלולים השונים וכך ליצור את השילוב האופטימלי התואם את העדפותיך.

​

המעבר בין מסלולי ההשקעה הינו חופשי ואינו כרוך בעלויות כלשהן.
 

מה היתרון של תוכנית החיסכון על פני תוכניות החיסכון של הבנקים?

• נזילות  - החיסכון המצטבר בתכנית הינו נזיל בכל עת וניתן למשיכה מלאה או חלקית ללא עלות או עמלות פירעון מוקדם. 

• התאמה אישית - הינך יכול לחבור בדרך ניהול החיסכון המועדפת עליך ולשנותה בכל עת , וזאת באמצעות מגוון מסלולי השקעה וחיסכון

• גמישות - ניתן לבצע הפקדות חד פעמיות נוספות במשך תקופה החיסכון, וניתן לשנות את סכום ההפקדה החודשית בכל עת שתרצה.

מה היתרון של התוכנית על פני חיסכון בקרנות נאמנות?

• דחיית מס - המעבר בין מסלולי ההשקעות אינו מחושב כ"אירוע מס" בחשבון החיסכון, מס רווחי הון ישולם רק בעת משיכה חלקית או משיכה מלאה של הכספים בתוכנית

• דמי ניהול - דמי הניהול בתוכנית קבועים בפוליסה ולא ניתנים לשינוי

• עמלות - אין עמלות קניה / מכירה , דמי משמרת וטיפול , דמי נאמן - כל אותן עמלות המוכרות לנו אשר מקטינות משמעותית את תכניות החיסכון